Ira Optionen Handelsregeln

Wichtige rechtliche Informationen über die E-Mail, die Sie senden werden. Durch die Nutzung dieses Dienstes erklären Sie sich damit einverstanden, Ihre echte E-Mail-Adresse einzugeben und nur an Personen zu senden, die Sie kennen. Es ist eine Verletzung des Rechts in einigen Gerichtsbarkeiten zu fälschlich identifizieren sich in einer E-Mail. Alle Informationen, die Sie zur Verfügung stellen, werden von Fidelity ausschließlich für den Zweck verwendet, die E-Mail in Ihrem Namen zu senden. Die Betreffzeile der E-Mail, die Sie senden, ist Fidelity: Ihre E-Mail wurde gesendet. Mutualfonds und Investmentfonds - Fidelity Investments Mit einem Klick auf einen Link öffnet sich ein neues Fenster. Was wir bieten Produkt-Ressourcen Erfahren Sie mehr IRA FAQs: Vorteile und Regeln Vorteile und Regeln Minimum Required Distributions (MRDs) Viele Menschen sind unsicher, wie viel sie brauchen, um für den Ruhestand zu sparen, und kann hinter die Ruhestand Einsparungsziele. Eröffnung eines Fidelity IRA kann Ihnen helfen, akkumulieren Geld youll müssen im Ruhestand. 1 Bei Fidelity, glauben wir, sollten Sie erwägen, den vollen Betrag von 401 (k) elektiven Deferral Beiträge erforderlich, um die maximale Arbeitgeber-Match in Ihrem Arbeitsplatz Ruhestand angeboten angeboten als Ihre erste Priorität, anstatt das Geld auf dem Tisch. 401 (k) Deferrals sind ein einfacher Weg, um früh zu beginnen und regelmäßig beitragen, mit der Bequemlichkeit der Lohn-Abzüge. Für viele Sparer, die Einfachheit und Disziplin der Lohn-Abzüge machen den logischen nächsten Schritt, um Ihre 401 (k) elektiven Deferralen bis zu der 402 (g) jährlichen Stundung Grenze, 18.000 für 2016 (23.500, wenn 50 Jahre oder älter) zu maximieren. Sie könnten dann öffnen Sie eine IRA oder ein anderes steuergünstig Altersvorsorge Fahrzeug. Es gibt keine Einkommensgrenzen für traditionelle IRAs, aber es gibt Einkommensgrenzen für steuerlich abzugsfähige Beiträge. Es gibt Einkommen Grenzen für Roth IRAs. Als einziger Filmer können Sie einen vollen Beitrag zu einem Roth IRA leisten, wenn Ihr Einkommen weniger als 117.000 (117.000 132.000 für einen Teilbeitrag) im Jahr 2016 beträgt. Wenn Sie zusammen verheiratet sind, können Sie einen vollen Beitrag zu einem Roth IRA leisten Wenn Ihr Einkommen ist weniger als 184.000 (184.000 194.000 für einen Teilbeitrag) im Jahr 2016. Sie können bis zu den kleineren von 100 von Ihrem verdienten Einkommen oder 5.500 für 2016 beitragen. Wenn Sie das Alter 50 erreichen, erhöhen sich die Beitragsbeschränkungen für IRAs um weitere 1.000 , So dass diejenigen, die gestoppt haben kann beginnen, um für den Ruhestand zu sparen, um ihre Einsparungen durch einen Beitrag über die Standard-Beitragslimit aufzuholen. Um zu sehen, wie viel Sie in der Lage, in diesem Jahr beitragen können, verwenden Sie den IRA Contribution Calculator. Wenn Sie für Roth IRA Beiträge qualifizieren, sollten Sie es betrachten. Mit einer Mischung aus Pretax und Roth Beiträge können dazu beitragen, zusätzliche Flexibilität in den Ruhestand auf eine große unbekannte Steuersätze zu reagieren. Für Menschen, die Einkommen im Ruhestand erwarten, um so hoch oder höher als ihr derzeitiges Niveau zu sein, andere, die erwarten, dass ihre Steuersatz im Ruhestand höher sein als heute oder jüngere Menschen, die ein konstantes Einkommen Wachstum über ihre Karriere erwarten, können Roth IRA Beiträge sein Bessere Wahl. Aber wenn Sie glauben, dass Ihre Steuersätze im Ruhestand niedriger sein werden, als sie jetzt sind, können Sie Priorität pretax Fahrzeuge wie die traditionelle IRA bevorzugen. Unser IRA Auswerter erlaubt Ihnen, einige Fragen zu beantworten und herauszufinden, welches das richtige für Sie sein könnte. Es gibt keine Mindestdollarmenge, die erforderlich ist, um eine Fidelity IRA zu öffnen. Einige Investmentfonds können Mindestanforderungen für die Überprüfung der einzelnen Fonds Prospekt für Details. Wir erleichtern die Investition, indem wir Anleitungen bei mehr als 190 Investor Centers, telefonisch unter 800-343-3548 oder online bei Fidelity anbieten. Wir bieten auch eine breite Palette von Investitionsmöglichkeiten und einfachen Zugang zu anspruchsvollen Online-Tools wie unsere Fund Evaluator SM. Wir bieten viele Optionen für die Anlage Ihrer IRA Vermögenswerte, einschließlich Aktien, Anleihen, CDs, ETFs und Investmentfonds. Für viele Anleger, Fidelitys Freedom Funds sind eine einfache Möglichkeit, für den Ruhestand zu investieren. Sagen Sie uns einfach, wenn Sie in den Ruhestand erwarten, und wir können Ihnen einen Fonds zeigen, der für diesen Zeithorizont angemessen sein kann. 3 Ja, Fidelity kann in einer Reihe von Möglichkeiten helfen, die Ihnen so viel oder so wenig Engagement in der Verwaltung Ihres Portfolios, wie Sie wollen. Sie können aus einer persönlichen Anleitung eines Fidelity-Anbieters wählen oder unsere Online-Tools, wie zB unser Planungs-Amp-Guidance Center, verwenden. Wir bieten auch professionelle Geld-Management durch Portfolio Advisory Service. 4 Informieren Sie sich über den Beitrag zu Ihrem Konto, indem Sie das Contributing zu Ihrer IRA-Seite besuchen. Ein weiterer Weg, um Ihre Ersparnisse auf Autopilot setzen, ist durch die Investition eines festgelegten Betrag auf einer monatlichen oder vierteljährlichen Basis mit automatischen Investitionen. Unter bestimmten Bedingungen können Sie Geld von Ihrem IRA ohne Strafe abheben. Die Regeln variieren je nach Art der IRA Sie haben. Im Allgemeinen sind für eine traditionelle IRA, Verteilungen vor dem Alter von 59 unterliegen einer 10 Strafe zusätzlich zu Bundes-und Landessteuern, es sei denn, eine Ausnahme gilt. 5 Beginnend mit dem Alter von 59, können Sie anfangen, Geld von Ihrem IRA ohne Strafe zu nehmen, aber Sie sind noch für die Steuern verantwortlich, die möglicherweise sein konnten. Ab dem Alter von 70, minimalen erforderlichen Verteilungen (MRDs) beginyou können berechnen, wie viel Sie benötigen, um mit diesem MRD-Rechner zu nehmen. Sie können auch unser Retirement Distribution Center verwenden, um geschätzte MRDs für Ihre Fidelity IRAs (traditionelle IRAs, SEP IRAs, SIMPLE IRAs, Rollover IRAs und alle kleinbetrieblichen Pensionspläne) zu erhalten. Unser System verfolgt auch alle Abhebungen und ermöglicht Ihnen die Einrichtung automatisierter Distributionen. Erfahren Sie mehr über unser Retirement Distribution Center. Für eine Roth IRA können Sie eine straffreie, föderale steuerfreie Beitragsverteilung jederzeit durchführen. Unter der Voraussetzung, dass Sie die Fünf-Jahres-Alterung und eine der folgenden Bedingungen erfüllt haben, können Sie auch eine steuerfreie und strafenfreie Verteilung der Einnahmen: Überalterung 59 Tod oder Invalidität Erstmaliger Hauskauf Hinweis: Es gibt keine MRDs für Roth IRAs während der Lebensdauer des ursprünglichen Eigentümers. Überprüfen Sie bitte das Rückziehen von Ihrem IRA für mehr Information. Ja, die meisten Investoren, unabhängig von ihrem Einkommen, können förderfähige Altersvorsorge auf eine Roth IRA umwandeln. Bitte sprechen Sie mit Ihrem Steuerberater über Ihre konkrete Situation und ob dies für Sie sinnvoll ist. Ja, besuchen Sie IRA Transfer für einen schnellen Überblick über den Online-Prozess. Im Allgemeinen ja. Kontaktieren Sie unsere Rollover-Spezialisten, und Sie führen Sie durch den gesamten Prozess von Anfang bis Ende. Rufen Sie 800-343-3548, um loszulegen. Fidelity bietet keine rechtliche oder steuerliche Beratung. Die hierin enthaltenen Informationen sind allgemeiner und pädagogischer Natur und sollten nicht als juristische oder steuerliche Beratung betrachtet werden. Steuergesetze und Regelungen sind komplex und unterliegen Änderungen, die erhebliche Auswirkungen auf die Investitionsergebnisse haben können. Fidelity kann nicht garantieren, dass die hierin enthaltenen Informationen korrekt, vollständig oder zeitgerecht sind. Fidelity übernimmt keine Gewähr für solche Informationen oder Ergebnisse, die durch deren Verwendung entstehen, und lehnt jede Haftung ab, die sich aus Ihrer Nutzung oder einer steuerlichen Position ergibt, die im Vertrauen auf diese Informationen erfolgt. Konsultieren Sie einen Anwalt oder Steuerberater in Bezug auf Ihre spezifische Situation. Die von Fidelity durch das Planungsverstärkungs-Beratungszentrum zur Verfügung gestellten Informationen sind pädagogischer Natur, werden nicht individualisiert und dienen nicht als primäre Grundlage für Ihre Investitions - oder Steuerentscheidungen. 1. Sie müssen mindestens 18 Jahre alt sein, um eine IRA bei Fidelity zu eröffnen. 2. Für aktive Teilnehmer, deren modifiziertes bereinigtes Bruttoeinkommen (MAGI) mit 98.000 oder weniger (Joint) und 61.000 oder weniger (einmalige) Teilabsetzbarkeit für MAGI bis zu 118.000 (Joint) und 71.000 Single). Darüber hinaus steht die volle Abzugsfähigkeit eines Beitrags für berufstätige oder nicht arbeitsfähige Ehegatten zur Verfügung, die nicht von einem von einem Arbeitgeber geförderten Plan abgedeckt sind, dessen MAGI weniger als 183.000 für 2016 teilweise Abzugsfähigkeit für MAGI bis zu 193.000 beträgt. 3. Freedom Funds werden von Strategic Advisers, Inc., einem eingetragenen Anlageberater und einem Fidelity Investments-Unternehmen. Die Fonds sind für Anleger ausgelegt, die erwarten, dass sie sich um das in jedem Fondsnamen angegebene Jahr zurückziehen. Mit Ausnahme des Freedom Income Fund wird die Fondsallokationsstrategie zunehmend konservativer, wenn sie sich dem Zielzeitpunkt und darüber hinaus nähert. Letztendlich sollen sie mit dem Freedom Income Fund zusammenfließen. Die Anlagerisiken jedes Freedom Fund ändern sich mit der Zeit, während sich die Vermögensallokation ändert. Sie unterliegen der Volatilität der Finanzmärkte, einschließlich Aktien - und Renteninvestitionen in den USA und im Ausland, und können mit Risiken in Verbindung mit Investitionen in Aktien mit hohem Ertrag, Small Cap, Rohstoffen und ausländischen Wertpapieren verbunden sein. Der investierte Kapitalbetrag ist zu keinem Zeitpunkt garantiert, auch nicht unter den Zieldaten. 4. Fidelity Portfolio Advisory Service ist ein Service von Strategic Advisers, Inc., einem eingetragenen Anlageberater und einem Fidelity Investments-Unternehmen. Dieser Service bietet diskretionäre Geld-Management gegen eine Gebühr. Maklerdienstleistungen von Fidelity Brokerage Services LLC. Custody und andere Dienstleistungen von National Financial Services LLC zur Verfügung gestellt. Beide sind Fidelity Investments-Unternehmen und Mitglieder der NYSE und SIPC. 5. Ausnahmen sind: erstmaliger Hauskauf, qualifizierte Bildungsausgaben, Tod, Invalidität, nicht erstattete medizinische Kosten, Krankenversicherung, wenn Sie arbeitslos sind. Vor der Anlage sollten die Anlageziele, Risiken, Gebühren und Aufwendungen der Fonds berücksichtigt werden. Kontaktieren Sie Treue für einen Prospekt oder, wenn verfügbar, einen zusammenfassenden Prospekt, der diese Informationen enthält. Lesen Sie es sorgfältig. Was sind die steuerlichen Konsequenzen von Trading Stocks in einem IRA Account IRAs bieten einige schöne Steuervorteile. Hier sind ein Blick auf sie, sowie einige potenzielle Konsequenzen. Die Nutzung der steuerlichen Vorteile einer IRA ist wichtig, um das Beste aus ihm heraus. Dieser Artikel wurde am 17. Mai 2016 aktualisiert. Wenn youre Rettung für den Ruhestand - und Sie sollten - eine der besten Werkzeuge zu Ihrer Verfügung ist die individuelle Ruhestand Vereinbarung oder IRA. Diese Arten von Konten bieten eine Reihe von steuerlichen Vorteile für Geld sparen Sie Ruhestand. Doch zusammen mit den Vorteilen gibt es einige steuerliche Konsequenzen, die Sie beachten sollten. Arten von IRAs und die steuerlichen Vorteile Es gibt zwei Arten von IRAs: die traditionelle IRA und die Roth IRA. Hier sind die Dinge, die sie gemeinsam haben: Tragen Sie bis zu 5.500 (bis zu 6.500, wenn youre 50 oder mehr) in Richtung Ihres Ruhestandes im Jahr 2016. Kapitalgewinne sind in den meisten Fällen steuerfrei. In der IRA erhaltene Dividenden sind in den meisten Fällen steuerfrei. Ausschüttungen, die vor dem Eintritt in den Ruhestand getätigt wurden, gelten in den meisten Fällen als steuerpflichtiges Einkommen. Heres, wie sie sich unterscheiden: Traditionelle IRA-Ausschüttungen im Ruhestand werden als regelmäßiges Einkommen besteuert, während Roth IRA-Ausschüttungen vollständig steuerfrei sind. Traditionelle IRA Beiträge können von Ihrem steuerpflichtigen Einkommen im Jahr des Beitrages abziehen, während Roth IRA Beiträge sind nie absetzbar. Roth IRA Beiträge sind begrenzt, basierend auf Ihren bereinigten Bruttoeinkommen, während traditionelle IRA Beiträge nicht. Wir haben auch einen großen Grund, wenn Sie mehr über die IRA für Yu, steuerliche Vorteile und Konsequenzen für die meisten Aktien in IRAs lernen wollen Wenn Sie kaufen oder verkaufen Aktien einer C Corporation innerhalb einer IRA, werden Sie keine Steuern zahlen. Heres ein Beispiel. Wenn Sie kaufen eine Aktie für 1.000 und verkaufen es für 2.000, das ist ein 1.000 Gewinn. In einem steuerpflichtigen Konto, das würde zu Ihrem Einkommen für das Jahr hinzugefügt werden. Wenn Sie die Aktie für weniger als ein Jahr halten, das ist ein kurzfristiger Gewinn, so würden Sie Einkommensteuer auf, dass 1000 zu dem gleichen Satz wie alle Ihre anderen regelmäßigen Einkommen, wie Ihr Gehalt bei der Arbeit zu zahlen. Dieser Satz ist fast immer höher als der langfristige Kapitalertragssteuersatz von 15 (oder 20 für sehr hohe Einkommen), wenn Sie die Aktien mehr als ein Jahr vor dem Verkauf hielten. Zusammenfassend würden Sie vermeiden, Steuern von mindestens 150 auf, dass 1000 Gewinn, wenn Sie diese Aktien in einer IRA gehalten. Auf der anderen Seite der Münze steuerliche Verluste. Wenn Sie Aktien mit einem Verlust in einem steuerpflichtigen Konto verkaufen, sind Sie in der Lage, die Verluste gegen Ihre Gewinne und sogar gegen Ihr reguläres Einkommen bis zu einem Limit abzuziehen. Wenn Sie einen Vorrat innerhalb einer IRA an einem Verlust verkaufen, erhalten Sie nicht diesen Nutzen. Eine Kategorie von Aktien mit steuerlichen Konsequenzen für IRAs Die meisten Aktien youll investieren in sind so genannte C-Unternehmen. Allerdings gibt es auch andere Aktien, wie Master-Kommanditgesellschaften - auch MLPs genannt - sowie S-Konzerne und LLCs, mit unterschiedlichen Regeln, die IRA-Investoren bewusst sein müssen. Diese Arten von Investitionen in der Regel zahlen große Dividenden aufgrund der besonderen Steuerregeln, die Beseitigung oder stark reduzieren die Steuern diese Unternehmen zahlen. Diese Strategie macht sie attraktiv, aber es bedeutet auch, dass die steuerlichen Konsequenzen an den Investor weitergegeben werden. Im Falle dieser ausgewählten Gruppe von Aktien, führt es oft zu UBTI, oder nicht verbundenen Unternehmen steuerpflichtige Einkommen. Und wenn Sie Aktien dieser Art in einem steuerbegünstigten Konto wie eine IRA zu halten, könnte es bedeuten, Ihre IRA unterliegt der Zahlung UBTI. Unter den aktuellen IRS-Regeln, wenn Ihre IRA mehr als 1.000 insgesamt UBTI in einem Steuerjahr verdient, müssen Sie Einkommenssteuer auf diese Einnahmen zu zahlen. Die meisten Menschen neigen daher zu vermeiden, diese Art von Investitionen in einer IRA. Und während es nicht unbedingt ausschließen sollte jede mögliche Investition dieses Typs, die Kosten in Steuern können diese Investitionen von der besten Wahl für Ihre IRA zu halten. Dieser Artikel ist Teil des Motley Fools Knowledge Center, die auf der Grundlage der gesammelten Weisheit einer fantastischen Gemeinschaft von Investoren erstellt wurde. Ich freue mich auf Ihre Fragen, Gedanken und Meinungen im Wissenscenter im Allgemeinen oder auf dieser Seite im Besonderen zu hören. Ihre Eingabe hilft uns helfen, die Welt investieren, besser E-Mail an knowledgecenterfool. Dank - und Dummkopf an Versuchen Sie irgendwelche unserer Foolish Rundschreibendienstleistungen für 30 Tage frei. Wir Dummköpfe können nicht alle die gleichen Meinungen, aber wir alle glauben, dass unter Berücksichtigung einer Vielzahl von Einsichten macht uns bessere Investoren. The Motley Fool hat eine Offenlegungspolitik.