Gute Aktienoptionen In

Low Risk Stock Investing Aktualisiert 14. Oktober 2016 Langfristige Aktien investieren ist die Art des Handels, dass die meisten Menschen vertraut sind, weil es die Art der Kauf-und halten Investitionen, die von der nicht-handelnden Öffentlichkeit verwendet wird. Langfristige Aktieninvestoren erwerben in der Regel Aktien in einem Unternehmen, dass sie das Vertrauen haben, und dann warten, bis der Aktienkurs zu erhöhen (d. H. Sie kaufen, und halten Sie dann die Aktie, egal was). Was die meisten langfristigen Investoren don39t wissen, ist, dass diese Art von Handel erfordert die höchste Marge und ist eine der riskantesten Wege der Investition in Aktien. Eine viel bessere Möglichkeit, in Aktien zu investieren, besteht darin, Aktienoptionen zu verwenden, die eine deutlich geringere Marge aufweisen und ein begrenztes Risiko aufweisen. Aktienoptionen Aktienoptionen sind Optionen, die auf einem einzelnen Basiswert (wie GOOG für Google) basieren. Aktienoptionen können verwendet werden, um eine Aktie ohne Kauf oder Verkauf der tatsächlichen Aktie handeln. In den USA, Europa und Asien sind Aktienoptionen verfügbar, die in der Regel mit einem Aktienoptionskontrakt für jeweils 100 Aktien des Basiswerts gehandelt werden. Weitere Informationen zu Aktienoptionen, einschließlich einer Beschreibung von Aktienoptionskontrakten, finden Sie im Aktienoptionsartikel. Aktieninvestitionen unter Verwendung von Optionen Bei der Verwendung von Aktienoptionen, um in eine bestimmte Aktie zu investieren, sollten die Gründe für die Investition in die Aktie die gleichen sein wie beim Kauf der tatsächlichen Aktie. Der einzige Unterschied besteht darin, dass der Handel mit Optionskontrakten anstelle des Basiswertes ausgeführt wird. Sobald eine geeignete Aktie gewählt worden ist, wird der Aktieninvestment-Handel wie folgt ausgeführt: Kaufe eine in der Geldanrufoption für je 100 Aktien der Aktie Warte auf den Aktienkurs (und damit die Option39 Preis) zu erhöhen Verkaufen Sie die Call-Optionen zu realisieren Der Gewinn Vorteile der Aktienoptionen Es gibt zwei Hauptvorteile der Verwendung von Aktienoptionen, um in Aktien zu investieren. Erstens, Aktienoptionen kosten viel weniger als die tatsächliche Aktie, so dass die Höhe der Marge erforderlich ist viel niedriger. Dies bedeutet, dass Trader mit kleineren Handelskonten in Aktien investieren können, die sonst nicht erreichbar wären, und dass Trader gleichzeitig mehr Trades tätigen können. Zweitens ist das Risiko einer Long-Call-Option auf den für die Option gezahlten Betrag beschränkt, so dass das Risiko des Handels begrenzt ist und im Voraus bekannt ist. Wenn die meisten langfristigen Aktieninvestoren immer noch halten ihre Bestände, wenn es um 10.000 ist, kann ein Options-Händler nur um 3.000 sein, ohne weitere Risiko, unabhängig davon, wie niedrig der Aktienkurs geht. Beispiel Handel Ein langfristiger Aktieninvestor hat beschlossen, dass sie in XYZ Unternehmen investieren wollen. XYZ39s Aktie ist derzeit bei 430 Handel, und die nächsten Optionen Verfall ist zwei Monate entfernt. Der Anleger möchte 1.000 Aktien von XYZ erwerben, so dass sie folgende Aktienoptionen handeln: Kaufe 10 Call-Optionen (jeder Optionskontrakt beträgt 100 Aktien) mit einem Ausübungspreis von 420 zu einem Preis von 15 pro Optionskontrakt. Die Gesamtkosten dieses Handels betragen 15.000 (berechnet als 15 x 100 x 10 61 15.000). Die Anschaffungskosten für die entsprechende Aktienanzahl im Basiswert betragen 420.000 Stück. Warten Sie auf den Aktienkurs, und die Optionen39 Preis, zu erhöhen. Wenn der Aktienkurs von XYZ auf 450 erhöht wird, erhöht sich der Call-Optionen-Preis auf etwa 30. Die Höhe der Erhöhung der Optionen hängt davon ab, wie weit im Geld die Optionen sind. Je weiter das Geld die Optionen sind, desto näher wird sich der Anstieg auf ein Verhältnis von 1: 1 belaufen. Verkaufen Sie die 10 Call-Optionen im Wert von 30 pro Optionskontrakt. Der Gesamtbetrag bei Beendigung des Handels beträgt 30.000, was ein Gewinn von 15.000 ist. Der Gesamtgewinn, der realisiert worden wäre, wenn der Handel mit dem tatsächlichen Bestand durchgeführt worden wäre, wäre 20.000 gewesen, aber bevor Sie anfangen, sich über die fehlenden 5.000 zu beschweren, lesen Sie den nächsten Absatz über die Risiken dieses Handels. Das Risiko des Optionshandels beschränkt sich auf den Kaufpreis für die Kaufoptionen (bei der Eintragung). Bei den tatsächlichen Beständen besteht keine Einschränkung des Handelsrisikos (d. H. Die gesamte Investition könnte ausgelöscht werden). Wenn der Aktienkurs von XYZ auf 400 (oder sogar niedriger) sank, würde der Optionshandel nur einen maximalen Verlust von 15.000 (die Anschaffungskosten der Call-Optionen) verursachen. Mit dem tatsächlichen Bestand hätte der Verlust 30.000 oder mehr betragen, wenn der Aktienkurs noch weiter sank. Fazit Wenn Sie erwägen, in eine Aktie investieren, denken über die Verwendung von Aktienoptionen anstelle der zugrunde liegenden Aktie. Die Verwendung von Aktienoptionen auf diese Weise kann das Risiko und den potenziellen Verlust von Investitionen in Aktien erheblich reduzieren. Dies kann erheblich erhöhen Sie Ihr Risiko für Gewinn-Verhältnis, und damit Ihre Rentabilität. Wie investieren für das Zeitalter der Trumpf Investing für das Alter von Trump präsentiert einige besondere Überlegungen für Finanzberater. Für ein, theres das Risiko eines 3 a. m. Donald Trump tweet, dass Torpedos einer Ihrer Lieblings-Aktien. Noch nie hatten Berater die Art von Macht konfrontiert, die der neue Präsident über Finanzmärkte und individuelle Investitionen über Social Media ausüben kann. Witness Trump8217s Verwendung von Twitter in den letzten Wochen zu öffentlich gehandelten Unternehmen wie Ford, General Motors, Boeing und Lockheed Martin kritisieren für geschäftliche Entscheidungen, die er nicht mag. Aber es ist für die Berater von entscheidender Bedeutung, die richtige Entscheidung zu treffen: die Auswahl der optimalen Mischung von Aktien, Anleihen und anderen Vermögenswerten, die für die wirtschaftliche Kulisse unter Trump geeignet sind, sowie für die Risikotoleranz jedes Kunden8217s. Hier sind einige der Anliegen und Chancen-Berater sehen, wie die Trump-Ära beginnt: Anleihen sind die größte Sorge Kurz - und langfristige Zinssätze sprangen unmittelbar nach der Wahl, als Händler und Investoren wetten, dass Trump wird in der Förderung der US-Wirtschaftswachstum gelingen. Was8217s mehr, die Federal Reserve im Dezember erhob seine Benchmark kurzfristige Rate zum ersten Mal in 12 Monaten. In der Theorie sollte ein stärkeres Wachstum bedeuten, dass die Sätze aus dem überdurchschnittlichen Niveau der letzten acht Jahre weiter steigen werden. Die Rendite der 10-jährigen US-Schatzanweisung liegt nun bei 2,38, gegenüber einem Rekordtief von 1,32 im Juli aber immer noch relativ depressiv. Höhere Marktzinsen machen neue Anleihen attraktiver. Aber sie entwerten auch die Billionen von Dollar in älteren Anleihen, die niedrigere feste Zinsen tragen. Infolgedessen blieben Investoren8217 Anleihebestände größtenteils im zweiten Halbjahr 2016 verloren. Der Aktienkurs des populären Vanguard Total Bond Market börsengehandeltes Kapital glitt 5.8 von seiner Sommerspitze zu seinem Dezember Tief. Das wischte das Äquivalent von zwei Jahren8217 Wert der Zinserträge aus dem Fonds. 8220Personen don8217t realisieren den Schaden, dass Anleihen cause8221 als Marktsätze steigen können, sagte Todd Morgan, Vorsitzender der Bel Air Investment Advisors. Für uninformierte Investoren, was wird die meisten pain8221 verursachen, wenn die Wirtschaft beschleunigt, sagte er. Um potenzielle Anleiheverluste zu begrenzen, hält Bel Air die Anleihebestände der Klienten8217 vor allem in Fragen, die innerhalb von 2,5 Jahren reifen, fest, so Morgan. Kürzere Anleihen sinken weniger als längerfristige Emissionen, wenn die Zinsen steigen. Laila Pence, Präsidentin von Pence Wealth Management in Newport Beach, hält auch Clients8217 Anleihenbestände in kürzeren Laufzeiten. Darüber hinaus, sagte sie, die Firma hat Geld in variabel verzinsliche Anleihen, die mehr bezahlen, wenn die Marktzinsen zu erhöhen. Mehr Aufregung über US-Aktien Typisch auf neuen Markthöhen, rufen einige Kunden Pence fragen, ob it8217s eine gute Zeit, Aktien zu verkaufen, sagte sie. Aber dieses Mal, 8220our Kunden sind begeistert und sie sind bullish, 8221 sagte sie. Morgan sagte Bel Air im vergangenen Jahr hat Aktien von 30 bis 40 der Bilanzsumme in einem seiner Benchmark-Portfolios, mit 25 in Anleihen und 35 verteilt über eine Vielzahl von anderen Investitionen erhöht. Aber er sagte, daß er immer noch findet, daß viele Leute 8220too viel im Bargeld halten und zu viel in den Bindungen.8221 Das kann ändern, wenn Investoren Trump8217s pro-growth Politik wie Steuersenkungen sehen, Infrastrukturausgaben und Deregulierung Wurzel nehmen, gesagtes Morgan. Viele Berater und Fondsmanager weiterhin US-Banken und anderen Finanzwerten als eine Möglichkeit, steigende Zinsen spielen zu favorisieren. 8220 Ich denke immer noch gibt es Gelegenheit gibt, 8221 sagte Jerry Dodson, dessen hoch bewertet Parnassus Fonds in San Francisco hat Beteiligungen an Unternehmen einschließlich Brokerage Charles Schwab und Versicherungsriese Progressive Corp. Ausländische Aktien noch attraktiv Viele Wall Street-Profis in den letzten Jahren wurden empfohlen Ausländische Aktien als bessere Werte als reich bezahlte US-Fragen. Dennoch haben sich die ausländischen Märkte im Allgemeinen weiter hinter dem US-Markt zurückgezogen. Das ist nicht Abschreckung ausländischen Lager-Fans. Jim Paulsen, Chief Investment Strategist bei Wells Capital Management, stellt fest, dass, wenn die Weltwirtschaft endlich Dampf aufnimmt, das Gewinnwachstum bei ausländischen Unternehmen beeindruckend sein könnte. Verglichen mit US-Firmen sind viele ausländische Firmen 8220 an einem jüngeren Punkt in ihrem Einkommenzyklus, 8221, sagte er. Bank of America Merrill Lynch8217s Chief Investment Strategist, Michael Hartnett, erwartet, dass europäische Aktien zweistellige Renditen in diesem Jahr zu produzieren. Der Einstieg in den Euro von 1,40 vor drei Jahren auf 1,06 hat jetzt die europäischen Exporte billiger gemacht. Das Problem ist, dass der Einbruch in den meisten Währungen gegenüber dem Dollar auch Americans8217 überseeischen Investitionen abgewertet hat. So weit dieses Jahr jedoch hat sich der Dollar bescheiden geschwächt. Wenn es weiter rutscht, oder einfach nur stabilisiert, könnte das die Währungswirkung auf US-Investoren8217 ausländischen Beständen beenden. Emerging-Market-Aktien bleiben depressiv: Der durchschnittliche Emerging-Markets-Investmentfonds hat in den letzten drei Jahren durchschnittlich 3,2 pro Jahr verloren, während der US-amerikanische Amp Poors 500 Index 9,5 pro Jahr überschritten hat. Ein großes Risiko mit den Schwellenmärkten ist Trumpf Kriegsbedrohung gegen große Exporteure einschließlich China und Mexiko. Dennoch sollten Investoren, die gern gegen konventionelle Weisheit gehen, von Schwellenländern versucht werden, sagte 8221 Hartnett. Ist es Zeit, darüber nachzudenken Timing Mit U. S. Aktien hoch fliegen, und die Hausse nahe seinem achten Geburtstag, ist die Verlockung des Verkaufs vollständig und warten auf die nächste Baisse zu kaufen ist verständlich. Das Problem ist, dass selbst die erfahrensten Fachleute finden, dass das Timing des Marktes korrekt praktisch unmöglich ist. Selling kann leicht wieder in ist nicht. Parnassus Funds Dodson ist seit Jahrzehnten ein Star-Stock-Picker. Der Fonds hat durchschnittlich 9,6 pro Jahr in den letzten 10 Jahren versus 7 für die SampP 500 gewonnen. In seinen jüngeren Tagen, sagte Dodson, er regelmäßig versucht, Timing-Entscheidungen über breite Markttrends zu treffen. Aber ich hörte auf, es zu tun, weil es Ergebnisse verletzte, 8221 sagte er. Nun, er sagte, er achtet nur auf die Grundlagen seiner individuellen Bestände. Natürlich, mit einigen Cash-Reserven in einem Portfolio ist eine gute Idee, wenn you8217re in der Hoffnung, die Vorteile eines Marktes verkaufen-off in der Zukunft. Die Herausforderung ist, dass die Disziplin in einen fallenden Markt zu kaufen. That8217s ein großer Vorteil, dass Investoren in 401 (k) - Style-Konten haben: Weil theyre investieren mit jedem Gehaltsscheck, können sie sicher sein, dass sie kaufen niedrig, wenn Aktien fallen. Einfach, aber elegant. Wie kaufen Optionen Puts, Anrufe, Basispreis, in-the-money, out-of-the-money Kauf und Verkauf von Aktienoptionen ist nicht nur neues Territorium für viele Investoren, es ist eine ganz neue Sprache. Optionen werden oft als schnelllebige, schnelle Geld-Trades gesehen. Sicherlich Optionen können aggressive spielt theyre flüchtig, gehemmt und spekulativ. Optionen und andere Derivate haben Vermögen gemacht und ruiniert. Optionen sind scharfe Werkzeuge, und Sie müssen wissen, wie man sie verwenden, ohne sie zu missbrauchen. Aktienoptionen geben Ihnen das Recht, aber nicht die Verpflichtung, Aktien zu einem festgelegten Dollarbetrag zu kaufen oder zu verkaufen, den Ausübungspreis vor einem bestimmten Verfallsdatum. Die Schönheit der Optionen ist, dass Sie an einer Aktienkursbewegung teilnehmen können, ohne tatsächlich die Aktien zu einem Bruchteil der Kosten des Eigentums zu halten, und die damit verbundene Hebelwirkung bietet das Potenzial für erhebliche Gewinne. Natürlich ist dies nicht kostenlos. Ein Optionswert und Ihr Gewinnpotential werden beeinflusst, wie stark sich der Aktienkurs bewegt, wie lange es dauert und die Aktienvolatilität. Heres, was zu beachten für: Die Wahl eines Maklers: Sie können in Schwierigkeiten mit Optionen schnell bekommen, wenn Sie darauf bestehen, ein Do-it-yourself Investor, ohne die erforderlichen Hausaufgaben. Handel in der Nähe von Verfall: Eine Option hat Wert, bis sie abläuft, und die Woche vor dem Verfall ist eine kritische Zeit für Aktionäre, die abgedeckte Anrufe geschrieben haben. Dividendenausschüttung: Es kann Wochen dauern, bis Ihr abgelaufenes Guthaben abgelaufen ist, aber wenn das Geld, das Ihr Bestand hat, voraussichtlich am Tag vor der Auszahlung der vierteljährlichen Dividende abgezogen wird. Marktbedingungen: Es gibt nicht eine Strategie, die in allen Marktumgebungen arbeitet. Ob youre bullish, neutral oder bearish über Aktien werden Ihre Optionen Investitionsentscheidungen führen. Copyright copy 2017 MarketWatch, Inc. Alle Rechte vorbehalten. Durch die Nutzung dieser Website erklären Sie sich mit den Nutzungsbedingungen einverstanden. Datenschutzbestimmungen und Cookies. Intraday Daten von SIX Financial Information bereitgestellt und unterliegen den Nutzungsbedingungen. Historische und aktuelle Tagesenddaten von SIX Financial Information. Intraday-Daten verzögert pro Umtauschbedarf. SPDow Jones Indizes (SM) von Dow Jones Company, Inc. Alle Angebote sind in der Zeit vor Ort. Echtzeit letzte Verkaufsdaten von NASDAQ zur Verfügung gestellt. Mehr Informationen über NASDAQ gehandelte Symbole und ihre aktuelle finanzielle Situation. Intraday-Daten verzögert 15 Minuten für Nasdaq, und 20 Minuten für andere Börsen. SPDow Jones Indizes (SM) von Dow Jones Company, Inc. SEHK Intraday-Daten werden von SIX Financial Information zur Verfügung gestellt und sind mindestens 60-Minuten verzögert. Alle Anführungszeichen sind in der lokalen Austauschzeit. 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